ISA 계좌 가입 조건이 따로 있는 것을 아시나요? ISA 계좌는 가입대상에 따라 3종으로 나뉩니다. 각각의 가입 조건 확인 후, 나에게 더 잘 맞는 ISA 계좌를 선택해 보세요. 글을 읽으면서 3가지 ISA 계좌 유형의 특장점 및 서민형 ISA로의 전환, 그리고 IRP, 연금저축과 같은 다른 계좌를 같이 활용한 투자 전략에 대해 더 자세히 알고 싶다면 연관된 내용을 함께 참조하셔도 좋습니다.
목차
3종 ISA 계좌 가입 조건 – 특장점 고려 시 내 선택은?
✅1) 일반형 가입 조건
- 모든 소득자(근로소득자, 사업소득자 등)이 소득 규모에 상관없이 가입 가능합니다.
- 소득이 없는 사람도 가입할 수 있습니다.
- 소득이 없음을 증빙하는 서류를 제출하면 됩니다.
✅2) 서민형 가입 조건
- 연급여소득 5,000만원 이하의 근로소득자 또는 사업소득자가 대상입니다.
- 종합소득이 연 3,800만원 이하인 사람도 해당됩니다.
- 서민층과 중산층을 위한 비과세 혜택 강화 계좌로, 이 혜택을 원한다면 본인의 소득을 증빙하는 서류를 제출하여 일반형보다는 서민형으로 가입합니다.
✅3) 농어민형 가입 조건
- 농업이나 어업에 종사하는 사람은 특별한 소득 기준 없이 가입 가능합니다.
- 일반형보다 높은 혜택을 제공하기에 농어민임을 증빙하고 이 유형을 선택합니다.
- 가입 시 농어민 확인서 제출이 필수입니다.
ISA 서민형, 농어민형 적극 활용
- 더 많은 비과세 혜택을 누릴 수 있도록 서민형과 농어민형 가입 조건을 확인하고 가입하세요.
- 일반형 ISA에 가입했더라도 가입시점 또는 연장시점의 직전년도 소득이 ISA 서민형 기준을 만족한다면 ISA 일반형에서 ISA 서민형으로 전환할 수 있습니다.
결론
ISA 3종 계좌 유형별 가입 조건을 먼저 확인하세요. 그 중, 자신의 투자 성향과 재정 상황에 맞는 계좌를 선택한다면, IRP, 연금 저축과 같은 다른 계좌들과 조합하여 단기와 중기 재테크에서 뛰어난 결과를 얻을 수 있습니다. 절세와 투자 수익을 동시에 추구하고 싶다면 ISA 계좌가 훌륭한 선택이 될 것입니다.