ETF 종류가 있는 것을 아시나요? ETF가 뭔지도 잘 모르는데, 종류까지 알기는 어렵다구요? 기본 정의를 이해하는 것도 중요하지만, 내가 투자하는 상품에 어떤 것이 있는지 정도는 알아야 합니다. 어떤 기준으로 어떻게 나뉘는지 확인해 보세요. 그럼 각 종류별 장단점이 보이게 됩니다. 내 투자 성향만 알고 있다면 나에게 맞는 ETF를 찾는 것은 쉽죠. 이번 글에서는 특정 기준으로 ETF를 분류해보고, 각 상품의 특징 및 장단점을 알아보겠습니다.
목차
ETF 종류 개요
ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 주식처럼 거래되는 펀드입니다. 다양한 자산을 추종하는 구조로, 한 종목만 사더라도 여러 종목에 분산 투자한 효과를 낼 수 있어요. 주식시장에 상장되어 있어 언제든 실시간으로 매매가 가능한데, 두가지 기준으로 분류할 수 있습니다. 먼저, 무엇을 추종하느냐에 따라 자산 기준으로 분류할 수 있고, 어떻게 추종하느냐에 따라 운용 전략 기준으로 분류할 수 있습니다.
추종 자산 기준 ETF 종류 6
- 주식형 ETF
- 채권형 ETF
- 원자재형 ETF
- 통화형 ETF
- 리츠형 ETF
- 혼합자산형 ETF
1) 주식형 ETF
국내·해외 주식시장에 상장된 기업의 지수 또는 개별 주식을 추종하는 ETF입니다. 다양한 선택지가 있고, 성장성을 기대하고 투자하는 상품입니다. 다만, 성장성이 기대되는 만큼 변동성이 있어 하락 리스크를 감안해야 합니다. 여기에는 KODEX 200, TIGER 미국S&P500 등이 있습니다.
2) 채권형 ETF
국고채, 회사채, 국외 채권 등을 기초 자산으로 하여 이자 수익과 채권 가격 변동을 반영합니다. 안정적이라 금리 대응이 가능하지만, 수익률이 낮을 수 있습니다. KODEX 국고채 10년, KBSTAR 회사채AAA가 여기에 속합니다.
3) 원자재형 ETF
금, 은, 원유, 곡물 등 실물자산 또는 해당 선물을 추종합니다. 인플레이션 헷지 전략을 사용할 수 있으며, 은, 원유, 곡물 등 실물자산 또는 해당 선물을 추종합니다. 인플레이션 헷지 전략을 사용할 수 있지만, 그만큼 높은 변동성으로 예측이 어렵다는 점을 고려해야 합니다. KODEX 골드선물(H), TIGER 원유선물이 여기에 해당합니다.
4) 통화형 ETF
미국 달러, 유로, 위안화 등 주요 통화의 환율 변동을 추종합니다. 환율에 대응이 가능하지만 다들 아시는 것처럼 예측이 어려운 것이 환율이죠. 그만큼 투자 난이도가 높은 상품입니다. KOSEF 미국달러선물, HANARO 달러인버스가 있습니다.
5) 리츠형 ETF
국내외 리츠(REITs) 기업 또는 부동산 지수를 추종하는 ETF로, 배당 수익과 자산가치 상승을 동시에 노립니다. 다만, 금리에 민감하고, 공실 리스크가 있습니다. KODEX 리츠, TIGER 미국MSCI 리츠가 여기에 속합니다.
6) 혼합형 ETF
주식, 채권, 원자재, 리츠 등을 섞어 구성한 멀티에셋 포트폴리오 ETF입니다. 분산 투자 효과가 있고 안정성과 수익성을 동시에 추구할 수 있습니다. 다만 전략이 복잡하고 수수료가 다소 높을 수 있다는 점이 단점입니다. KODEX 멀티에셋하이디비, TIGER 커버드콜혼합이 있습니다.
운용 전략 기준 ETF 종류 5
- 주가지수형
- 섹터형
- 테마형
- 레버리지/인버스형
- 배당형형
1) 주가지수형 ETF
코스피200, 코스닥150, KRX300 등 주요 주가지수를 그대로 추종하는 ETF입니다. 초보자들에게 가장 적합하며, 대표적으로 KODEX 200, TIGER 코스닥150 등이 있어요.
2) 섹터형 ETF
정보기술, 헬스케어, 소비재 등 특정 산업군에 집중 투자하는 ETF입니다. 경기 순환에 따라 성과가 달라지는 특징이 있어요.
3) 테마형 ETF
메타버스, AI, ESG, 2차전지 등 시장의 관심을 받는 특정 테마나 트렌드를 따르는 ETF입니다. 변동성은 크지만 수익 기회도 큰 편이에요.
4) 레버리지/인버스형 ETF
상승장 베팅으로 지수의 2배 수익률을 추정할 수 있는 레버리지 ETF와 하락장 베팅으로 지수가 하락할 때 수익을 얻을 수 있는 인버스 ETF가 있습니다. 해당 ETF는 고위험 고수익 구조이기 때문에 단기 매매 중심으로 접근하는게 낫습니다.
5) 배당형 ETF
고배당 종목을 담은 ETF로, 정기적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합해요. 대표적으로 KODEX 고배당, TIGER 배당성장 등이 있습니다.
나에게 맞는 ETF 유형 찾기
- 안정성 중시형: 채권형, 배당형, 혼합형 ETF
- 성장형 투자자: 주식형, 테마형, 섹터형 ETF
- 시장 흐름에 따라 유연한 대응: 레버리지/인버스형
- 소득형 전략: 리츠형, 배당형
마무리: ETF의 무궁무진한 투자 가능성
ETF는 단일 종목이 아닌 다수의 자산에 분산 투자할 수 있는 똑똑한 상품입니다. 자산군에 따른 분류와 운용 전략에 따른 분류를 잘 이해하고 본인 성향에 맞춘 상품을 고르면, 초보자도 전문가처럼 포트폴리오를 설계할 수 있어요. 중요한 건, 본인의 투자 성향에 맞는 ETF를 찾고 목표에 따라 조합하는 유연성입니다.
FAQ
Q1. ETF는 주식이랑 뭐가 다른가요?
ETF는 펀드지만 주식처럼 거래되며, 여러 자산에 동시에 투자된다는 점이 다릅니다.
Q2. 초보자는 어떤 ETF부터 시작하는 게 좋나요?
KODEX 200, TIGER S&P500 같은 지수형 ETF가 기본입니다.
Q3. ETF도 배당을 주나요?
네, 배당형 ETF 또는 리츠형 ETF는 정기적인 분배금을 지급합니다.
Q4. ETF는 언제 매수하는 게 좋나요?
장기 보유 관점이라면 시장 조정 시 분할 매수가 유리합니다.
Q5. ETF도 세금이 붙나요?
국내 주식형 ETF의 매매차익은 비과세, 배당소득은 15.4% 과세입니다.